Geldwäscheprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorfinanzierung für uns gelten, wann wir Sie um Dokumente bitten und wie Ihre Daten dabei geschützt werden. Diese Maßnahmen schützen Sie, uns und das Finanzsystem, nicht zuletzt, weil Betrüger und Identitätsdiebe genau solche Kontrollen fürchten.

Geldwäscheprävention bei Viks Casino

Wir betreiben Viks Casino seit 2016 unter einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen zur Geldwäscheprävention sowie den entsprechenden Richtlinien der Europäischen Union. Diese Vorgaben schreiben uns vor, jeden Kunden zu identifizieren, Transaktionen zu überwachen und ungewöhnliche Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit zu melden. Ein Verstoß hätte nicht nur geldstrafen, sondern im schlimmsten Fall den Entzug unserer Lizenz zur Folge.

Deshalb behandeln wir die Einhaltung dieser Pflichten nicht als Formalität, sondern als festen Bestandteil unseres Geschäftsbetriebs. Ein eigens geschulter Compliance-Stab prüft kontinuierlich, ob unsere internen Abläufe den aktuellen Gesetzeslagen entsprechen, und passt Prozesse an, wenn sich Vorgaben ändern. Wer bei uns spielt, kann sich darauf verlassen, dass keine kriminellen Gelder über unser Konto fließen.

Wann wir Sie identifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlichen Registern ab und führen eine Erstprüfung Ihrer Identitätsdaten durch. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn erst dann dürfen wir Guthaben an Sie überweisen. Zusätzlich führen wir erneute Prüfungen durch, wenn Sie höhere Beträge einzahlen, ungewöhnliche Spielmuster zeigen oder sich Ihre persönlichen Daten ändern.

Welche Dokumente wir im Einzelnen benötigen, hängt von der gewählten Zahlungsmethode ab. In der Regel bitten wir um folgende Unterlagen:

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein als Lichtbildausweis
• Meldebescheinigung, Stromrechnung oder Bankrechnung als Adressnachweis, höchstens drei Monate alt
• Screenshot Ihres E-Wallets oder Kontoauszug als Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den gesamten Prozess haben wir bewusst kurz gehalten, damit Sie ohne Wartezeit weiterspielen können. Hochgeladene Dokumente prüfen unsere Mitarbeiter in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hoher Auslastung spätestens nach 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail, im Falle von Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt über Ihre hinterlegte Adresse.

So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich für die Verifizierung.
• Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in gut lesbarer Qualität, alle vier Ecken sichtbar.
• Laden Sie die Dateien hoch und warten Sie auf unsere Prüfung.
• Nach der Freigabe erhalten Sie die Bestätigung per E-Mail und können Auszahlungen anfordern.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie in einem gesonderten, zugriffsbeschränkten System. Nur specifically geschulte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, und jede Zugriffspraxis wird protokolliert. Wir geben keine Unterlagen an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verpflichtet uns dazu oder eine behördliche Anordnung liegt vor.

Warum wir die Mittelherkunft klären

Bei deutlich erhöhten Einzahlungsbeträgen oder Mustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, sind wir gesetzlich verpflichtet zu klären, woher die Gelder stammen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine reine Vorsorgepflicht, die auf Sie zukommt, sobald bestimmte Schwellenwerte überschritten werden oder unsere Monitoring-Systeme einen Anlass erkennen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Unternehmensabschlüsse, Verkaufsverträge oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, sie dienen ausschließlich der gesetzlichen Dokumentation und fließen nicht in andere Auswertungen ein. In den meisten Fällen genügt eine einzige aktuelle Belegung, um den Vorgang abzuschließen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Gleicher Weg rein, gleicher Weg raus

Auszahlungen leiten wir nach dem Grundsatz der gleichen Zahlungsmethode ab: Das Guthaben fließt dorthin zurück, von wo Ihre Einzahlung kam. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus, bei Trustly, Skrill oder Neteller gilt Entsprechendes. Einzige Ausnahme ist die Paysafecard, da diese prepaid funktioniert und keine Auszahlungen erlaubt; in diesem Fall überweisen wir nach erfolgter Verifizierung auf eine alternative Methode auf Ihren Namen.

Alle Ein- und Auszahlungen laufen durch automatisierte Prüfungen, die Betragsmuster, Häufigkeit und Herkunft bewerten. Zahlen weit oberhalb Ihres gewohnten Niveaus oder zahlreiche kleine Beträge in kurzer Folge lösen eine manuelle Kontrolle aus. Unsere Limits und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Wenn die Verifizierung nicht gelingt

Reichen Sie keine oder unzureichende Dokumente nach, setzen wir Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Spielguthaben bleibt dabei unangetastet, Guthaben verfällt durch eine ausstehende Verifizierung nicht. Sind die Unterlagen gefälscht oder gehören sie einer anderen Person, sperren wir das Konto dauerhaft, erstatten eingezahlte Beträge nur an eine zweifelsfrei verifizierte Zahlungsmethode zurück und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden.

Bleiben Dokumente unvollständig, weil ein Beleg nicht mehr auffindbar ist, wenden Sie sich an unser Support-Team, das rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist. Gemeinsam mit Ihnen finden wir in der Regel einen akzeptablen Nachweg. Widersprechen Sie einer Entscheidung, können Sie sich jederzeit schriftlich an unsere Compliance-Abteilung wenden und eine erneute Prüfung verlangen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben, und ermöglicht es den Ermittlungsbehörden, bei Bedarf auf die Dokumentation zuzugreifen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Daten vollständig und automatisch.

Bis zur Löschung gelten Ihre Rechte aus der Datenschutzgrundverordnung uneingeschränkt: Sie können Auskunft über die gespeicherten Daten verlangen, deren Berichtigung fordern und die Einschränkung der Verarbeitung beantragen. Einen Antrag richten Sie einfach per E-Mail an unsere Datenschutzbeauftragten, wir antworten innerhalb der gesetzlichen Frist von einem Monat.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen Lichtbildausweis wie Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, einen Adressnachweis, der höchstens drei Monate alt ist, und je nach Zahlungsmethode einen Nachweis, dass das Konto oder E-Wallet auf Ihren Namen läuft.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen mit hoher Auslastung spätestens nach 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss automatisch eine Bestätigung per E-Mail.

Warum wird meine Auszahlung erst nach der Verifizierung freigegeben?

Unsere Lizenz verpflichtet uns, jede Auszahlung nur an eine zweifelsfrei identifizierte Person zu leisten. Die Prüfung schützt Ihr Guthaben davor, dass Dritte mit Ihren Daten Auszahlungen veranlassen.

Was passiert, wenn ich die Mittelherkunft nicht nachweisen kann?

Ohne Nachweis dürfen wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Kontaktieren Sie in diesem Fall unseren Support, gemeinsam finden wir meist eine akzeptable Nachweismöglichkeit.